Häufige Fragen

FAQ für Investoren

Die Nutzung der von der 21 Venture GmbH betriebenen Plattform ist für Sie grundsätzlich kostenlos.

Für die Registrierung und die Nutzung der von 21 Venture GmbH GmbH betriebenen Plattform firstcap.eu (Internet­Dienstleistungsplattform) werden vom Anleger seitens der 21 Venture GmbH keine Entgelte eingehoben. Für die Nutzung von Fernkommunikationsmitteln werden seitens der 21 Venture GmbH GmbH keine Entgelte eingehoben. Bei Investitionen mittels Kreditkarte oder SOFORT-Überweisung kann eine Service-Gebühr für den Zahlungsdienstleister anfallen. Diese kann bis zu 5 % des Zeichnungsbetrages ausmachen.

firstcap erhält nur dann eine erfolgsabhängige Vergütung vom Anleger, sofern der Anleger mit seiner Investition Gewinne erzielt. In diesem Fall werden dem Anleger Abwicklungskosten in Höhe von bis zu 25% der auszuzahlenden Wertsteigerungs- bzw. Bonuszinsen für die Bereitstellung der Plattform und die Abwicklung in Abzug gebracht. Die exakte Höhe der Abwicklungskosten ist im jeweiligen Darlehensvertrag ersichtlich.

Klarstellend wird festgehalten, dass für auszuzahlende Basiszinsen und Tilgungen keine Abwicklungskosten verrechnet werden.

Durch Ihre Investition erwerben Sie das Recht auf eine Ausschüttung zu einem vertragliche geregelten Zeitpunkt.

  • Bei einem qualifizierten Nachrangdarlehen mit Bonuszinsen handelt es sich hierbei um eine jährliche, feste Verzinsung der Investition mit zusätzlichem Anspruch auf Bonuszisnen, beim Eintritt vorher definierter Milesstones (zB. Erreichen einer Umsatzschwelle).
  • Beim partiarischen Nachrangdarlehen kommt hierzu noch eine Beteiligung am Unternehmenswert.

Die Details zur Verzinsung, Rückzahlung, Wertbeteiligung, sowie alle weiteren Informationen zur Investition entnehmen Sie dem Darlehensvertrag bzw. dem Kapitalmarktprospekt (sofern vorhanden) des jeweiligen Unternehmens.

Die Fundingschwelle bezeichnet jene Mindestsumme, die ein Projekt erreichen muss, damit die Finanzierung überhaupt durchgeführt wird.

Das Fundinglimit ist der Höchstbetrag, der durch die Crowdinvestingkampagne erreicht werden kann.

Wenn ein Projekt die Fundingschwelle nicht erreicht, kommt die weitere Finanzierungskanpgne nicht zustande und alle Investoren, die bisher Kapital bereitgestellt haben, erhalten dieses zurück.

Das Fundinglimit wird von besonders erfolgreichen Projekten oftmals schon vor dem Ende der Kampagnenlaufzeit erreicht. In diesem Fall wird das Crowdinvesting beendet, da das Finanzierungsziel erreicht ist.

Die Crowd-Investments bieten die Möglichkeit auf hohe Renditen und Wertbeteiligungen an Unternehmen. Sie tragen durch Ihre Investition aber einen Teil des unternehmerischen Risikos mit. Werden die Ziele des Unternehmens nicht erreicht, ist Ihre Investition mitbetroffen. Im Worst Case bedeutet das, dass es zum vollständigen Verlust Ihrer Investition kommen kann, jedoch geht dieser Verlust niemals über den von Ihnen investierten Betrag hinaus, das Risiko beschränkt sich ausschließlich auf die Höhe Ihrer Einlage.

Wir raten Ihnen daher, Ihre Investition auf mehrere Projekte zu streuen, um schlimmstenfalls den Verlust durch die Renditen der anderen Projekte auszugleichen und das Risiko so zu minimieren.

Grundsätzlich raten wir, die Höhe Ihrer Investition nach Ihrem verfügbaren Einkommen zu richten. Als Richtwert kann man hierzu die Hälfte eines monatlichen Nettogehalts heranziehen. Um das Risiko so gering wie möglich zu halten, empfehlen wir zusätzlich, die Investition auf mehrere Projekte aufzuteilen.

Um eine Entscheidung über die Investition in ein Projekt zu treffen, sollten Sie sich eingehend mit dem jeweiligen Unternehmen beschäftigen. Wir stellen Ihnen hierzu ausführliche Informationen zur Verfügung. Bilden Sie sich selbst ein Urteil und bewerten Sie die Situation und das Potential der Projekte für sich selbst. firstcap stellt Ihnen einen Investitionsleitfaden zur Verfügung, der Ihnen die Bewertung erleichtern soll.

Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit, einen unserer neutralen Finanzexperten anzufordern, der Ihnen persönlich alle Details zu den Investments, Verträgen und der Abwicklung erklärt.

Natürlich können Sie im Investorenbereich alle Fragen direkt an das Unternehmen stellen, oder mit anderen Investoren diskutieren.

Nachdem Sie das Investment getätigt haben, erhalten Sie eine Bestätigung und ein Dokument zum Nachweis Ihrer Investition. Während der Darlehenslaufzeit erhalten Sie natürlich regelmäßig Informationen über die Entwicklung des Unternehmens in Form der Quartalsberichte, Newsletter und ähnlichem.

Nach Laufzeitende werden Gewinn- und Zinszahlungen automatisch an die von Ihnen angegebene Bankverbindung überwiesen.

FAQ für Unternehmen

  • Die Rechtsform des Emittenten ist eine Kapitalgesellschaft
  • Der Kapitalbedarf des Unternehmens beträgt in der ersten Finanzierungsrunde zwischen € 50.000.- und € 5.000.000.-
  • Gewinn- und wachstumsorientierte Unternehmensausrichtung
  • Komplementäres und engagiertes Team
  • Das Kapital wird für die direkte operative Unternehmensfinanzierung verwendet

Alternative Unternehmensfinanzierungen unterliegen meist einem sehr hohen Komplexitätsgrad. Aus diesem Grund können wir keine allgemein gültigen Kriterien zur Projektauswahl festlegen. Wir behalten uns daher das Recht vor, Emittenten und Projekte ohne Angabe von Gründen abzulehnen.

Firstcap ist die Crowdinvesting Plattform der 21 Gruppe – betrieben von der 21 Venture GmbH – mit zahlreichen gebrandeten Subplattformen, welche dem klassischen Offlinevertrieb über Finanzdienstleister Zugang zum rasch wachsenden Crowdinvesting-Markt ermöglicht.

Firstcap ist damit die erste Plattform, welche Online – und Offline Investing kombiniert und dadurch Crowdinvesting einem deutlich größeren Zielpublikum zugänglich macht. Mit diesem einzigartigen Konzept wird erstmals der Generation 50+ (insbesondere in ländlichen Regionen) die Möglichkeit eröffnet, an aufstrebenden Wachstumsunternehmen zu partizipieren – mit dem Berater ihres Vertrauens an der Seite. Diese Zielgruppe zeichnet sich durch eine besonders hohe Kaufkraft aus und ist für die etablierten Plattformen nicht bzw. nur sehr eingeschränkt zu erreichen.

Die 21 Gruppe greift auf ein etabliertes und belastbares Netzwerk an Vermögensberatern und Fundraisern zurück, welche bereits bei vorangegangen Projekten (vor Gründung der 21 Unternehmensgruppe) innovative Unternehmen mittels Crowdinvesting im Offline-Vertrieb finanziert haben. Dabei konnten über EUR 32 Mio* finanziert werden. *Stand September 2016

Um noch größere Reichweiten erzielen zu können, hat die 21 Unternehmensgruppe eine strategische und technologische Partnerschaft mit der europaweit agierenden CONDA AG gegründet, welche unter www.conda.eu eine internationale Crowdinvesting-Plattform betreibt. Da wir ausgesuchte Projekte mit CONDA gemeinsam finanzieren und vermarkten können, ermöglichen wir für Unternehmen neben einer größeren Reichweite auch höhere Fundingsummen.

Die nachrangigen Darlehensgeber (Crowd-Investoren) erhalten neben einer erfolgsunabhängigen Basisverzinsung Anspruch auf einen erfolgsabhängigen Wertsteigerungs- bzw. Bonuszins. Dieser gewährt eine rechnerische und stimmrechtslose Beteiligung am Unternehmensgewinn, Unternehmenswertsteigerung und am Exiterlös. Die Tilgung der Investorengelder und der Wertsteigerungszins sind grundsätzlich endfällig zurückzuzahlen, die Basisverzinsung wird jährlich ausgeschüttet, sofern die Voraussetzungen dafür (qualifizierte Nachrangklausel – positives Eigenkapital, Auszahlung führt zu keiner Zahlungsunfähigkeit, etc.) erfüllt werden.

Für die zur Bereitstellung der Onlineplattform und für die Vergütung von Finanzintermediären (über Online- und Offline-Kanäle) fallen für Österreich je nach Leistungspaket Gebühren zwischen 8,5% bis zu 12,5% des eingeworbenen Kapitals an. Es können noch weitere Kosten für die Vermarktung der Kampagnen (Listinggebühren, Kampagnenmanager, PR, Online-Marketing-Budget, Inserate, Pitchvideo, laufende Investorenkommunikation, Zahlungsgebühren, etc.) und für die Verwaltung der Anleger entstehen.

Optional können noch Kosten für die Erstellung eines Kapitalmarktprospektes anfallen. Diese Kosten sind sehr variabel und projektabhängig. Gerne stehen wir als Full-Service-Provider zur Verfügung und erstellen für Sie ein maßgeschneidertes und individuelles Package-Angebot.

In der Vorbereitungsphase fordert die 21 Venture GmbH als Plattformbetreiber mehrere Unterlagen von Ihnen an, um das Vorhaben näher kennenzulernen und es für den Online-Auftritt vorzubereiten. Dabei analysieren wir im Zuge einer Mini-Due-Diligence-Prüfung die Kohärenz, Vollständigkeit und Verständlichkeit der zur Verfügung gestellten Informationen. Damit stellen wir sicher, dass nur die innovativsten und chancenreichsten Projekte auf firstcap gelistet werden, die für Investoren und Stakeholder einen nachhaltigen Mehrwert und Sinnstiftung schaffen.

Nebenbei bereiten Emittenten mit erfahrenen Kampagnenmanagern die Equity-Story und Vermarktung der Emission vor. Dies beinhaltet die grafische und emotionsvolle Aufbereitung der Unternehmensunterlagen, die Erstellung eines Pitchvideos und Vertriebsfolders, die Organisation von Kick-Off-Events und Roadshows, Pressearbeit, uvm. Während der Zeichnungsphase setzen sich potenzielle Investoren intensiv mit Ihrem Vorhaben und den veröffentlichten Unterlagen auseinander.

Dabei entstehen erfahrungsgemäß projektspezifische Fragen, welche auf der firstcap-Plattform im „Fragen & Antworten“ Bereich bequem vom Emittenten beantwortet werden können. Nach Abschluss der Zeichnungsphase informieren Sie in Form eines One-Pagers quartalsweise Ihre Investoren über die Entwicklung des Unternehmens und über Neuigkeiten.

Sensible Daten wie Businesspläne und Bilanzen sind wichtig, damit sich Investoren ein fundiertes Bild über die angeboten Investmentchance machen können. Diese Unterlagen werden jedoch ausschließlich in einem passwortgeschützten Datenraum zur Verfügung gestellt. Zusätzlich verpflichtet sich jeder potenzielle Investor, diese Unterlagen und Informationen vertraulich zu behandeln.

Die Fundingschwelle ist jene Summe, die während der Zeichnungsphase von Crowd-Investoren mindestens aufgebracht werden muss, damit das Investorenkapital an das Unternehmen ausbezahlt werden darf. Sollte die Fundingschwelle nicht erreicht werden, kommt kein Beteiligungsvertrag zwischen Unternehmen und Investor zusammen und der Darlehensgeber erhält sein Kapital unverzinst zurück.

Unsere Beteiligungsmodelle stellen kein Hindernis für Anschlussfinanzierungen durch Banken oder Venture-Capital Gesellschaften dar. Das Nachrangkapital ist vielmehr eine sinnvolle Ergänzung zu anderen Finanzierungsmodellen.

Bei Crowdinvesting-Kampagnen stellt die Crowd einen großen Teil an potenziellen Neukunden dar, die zu Multiplikatoren (als Kunden) und Markenbotschaftern (Mund-zu-Mund-Propaganda) werden können. B2B Projekte haben oft einen erhöhten Erklärungsbedarf, um den Mehrwert der Dienstleistung/des Produkts kommunizieren zu können.

Wir haben jedoch bewiesen, dass auch B2B Projekte durch eine emotionale und spannende Vermarktungsstrategie erfolgreich platziert werden können. So wurde beispielsweise Beerjet erfolgreich finanziert.

Die Darlehensverträge werden direkt zwischen Unternehmen und Investoren geschlossen und bleiben daher – auch ohne firstcap – weiter mit allen Rechten und Pflichten für beide Parteien aufrecht.

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